Desmitificando los Documentos Comunes de la Planificación Patrimonial

Desmitificando los Documentos Comunes de la Planificación Patrimonial

Recientemente invitamos a nuestro Abogado Asociado, Triston Dallas, a acompañarnos en nuestro Facebook Live para discutir sobre los diferentes elementos de un plan de sucesión. Existe una gran cantidad de conceptos erróneos sobre los planes patrimoniales y los diversos documentos que los constituyen, por lo que le preguntamos a Triston si podía desmitificar algunos de los documentos más comunes para aquellos que están tratando de determinar cómo crear el mejor plan de sucesión para su familia.

P: ¿Qué es un plan de sucesión?

R: “La estructura más conocida o mejor comprendida de un plan patrimonial es contar con un testamento y alguna otra forma de documentos que indiquen tus intenciones y deseos con respecto a tu patrimonio o tu propiedad en caso de fallecimiento. Eso es probablemente lo que viene a la mente de la mayoría de las personas cuando piensan cosas como: "Oh, planificación patrimonial, voy a hacer un testamento". Es parte de ello. Definitivamente, no se trata solamente de eso, y definitivamente no es lo único que se puede hacer. En realidad, la planificación patrimonial es justa; el plan en sí es una serie de documentos que un abogado reúne en nombre de un cliente para explicar sus deseos, pero también en esos documentos puede haber otras cosas como un poder notarial, una directiva anticipada o documentos de disposición de restos. Es una combinación de varios documentos. Y no se trata solo de hablar de tu propiedad o de lo que sucederá cuando fallezcas. También explica quiénes serán las personas encargadas de ejecutar el plan de sucesión y cuáles serán sus roles. ¿A quiénes contactan? ¿Cómo quiere que sus restos sean procesados ​​o eliminados en caso de fallecimiento? ¿A quién te gustaría dejar a cargo en caso de que tengas hijos menores de edad?”

P: ¿Qué es un testamento?

R: “Los requisitos mínimos para redactar un testamento en Oregon son que debe estar por escrito, debe ser firmado y atestiguado. Estos serían los requisitos más básicos para la redacción de un testamento. Técnicamente puedes escribir tu propio testamento, pero yo nunca lo recomendaría, porque a veces puedes escribir y hacer cosas de una manera en la que no te queda muy claro lo que has hecho exactamente y terminas firmando. Cuando recibes la ayuda de un abogado, el plan patrimonial explica detalladamente no solo cómo quieres que se distribuyan tus activos en caso de fallecimiento, sino que, como mencioné antes, explicará con detalle las instrucciones para un guardador o custodio que cuidará de los menores. Entonces, el testamento en sí, una vez que falleces, será enviado a la corte y la corte dirá: "Está bien, esto es válido". Y se adherirán a tus instrucciones. Y la legalización, que es el proceso de administración del testamento, se llevará a cabo, y se asegurará de que todos tus activos estén juntos y contabilizados y luego, legalmente a través del proceso que utilizan, difundirán o dispersarán esos activos según tus deseos.

P: ¿Qué es un fideicomiso?

R: “Hay dos tipos principales de fideicomisos: fideicomiso en vida o (fideicomiso en vida revocable) y fideicomiso irrevocable. Las diferencias principales están solo en el nombre: uno puede ser cambiado en cualquier momento.

Un fideicomiso en vida revocable es un fideicomiso que creas y has financiado en el momento, y que, a lo largo de tu vida, puedes decidir si quieres depositar o retirar algo o si no quieres utilizarlo en lo absoluto. Puedes decidir todo este tipo de cosas.

Esto se hace principalmente cuando tienes un fideicomiso irrevocable, eres tú quien lo crea. Y permanece de esa manera. Y este queda tal y cómo se redactó. Todo queda dentro del fideicomiso y no puedes retirar nada sin una orden judicial. Tendrías que ir a la corte para que te otorguen el permiso para hacerlo. Porque técnicamente, según la ley, si haces un depósito a tu fideicomiso irrevocable, ya no forma parte de tu patrimonio. Tú, como individuo, ya no posees ese activo. Y pondré entre comillas "poseer ese activo". Cuando tienes un fideicomiso en vida revocable, el fideicomiso simplemente actúa como una extensión, o una ramificación para ti, como individuo. Y entonces puedes hacer un depósito en tu fideicomiso en vida revocable, y puedes perfectamente retirarlo de ahí si así lo quieres. Aún tendrás acceso para retirar cualquier activo que desees. En un fideicomiso irrevocable, podrías tener ciertos límites para tener acceso a los activos. Pero técnicamente ya no te pertenece.”

P: ¿Por qué elegir un fideicomiso irrevocable si al hacerlo perderás el control de t0us activos?

R: “A veces, las personas quieren "renunciar" a un activo de su patrimonio, lo cual podría tener algunos beneficios fiscales en el futuro, o quieren asegurarse de que un acreedor no pueda acceder a un activo en específico. Pero en realidad todo dependerá, mucho de esto comúnmente se trata de solamente mover dinero y ahorrar en impuestos o cualquier tipo de deuda".

P: ¿Qué es un poder notarial?

R: “Un poder notarial principalmente otorgaría a otra persona la capacidad de actuar como si fueras tú. En el caso, por ejemplo, de quedar incapacitado, o algún otro evento dependiendo de lo que decidas y sientas que es necesario. Por ejemplo, podrías tener algo llamado poder notarial especial. Y he visto cosas como esta con clientes que decidieron que querían ingresar al Cuerpo de la Paz, o que querían cumplir una misión y fueron a un "país del tercer mundo" o a un país en donde hay mucha guerra, y que quieren colaborar. Bueno, claramente hay riesgo allí y probablemente estén un poco preocupados por la vida. Y entonces crean un poder notarial que establece que mientras estén en el extranjero o en otro país, cierta persona tiene la capacidad de actuar en su nombre para asegurarse de que todos sus activos o todos sus asuntos en Estados Unidos sean controlados". De la misma manera, puedes hacerlo si quedas incapacitado, tienes un accidente automovilístico, y no has fallecido, pero estás inconsciente durante semanas y semanas. Entonces, una persona a la cual has nombrado y has otorgado la potestad, puede actuar en tu nombre para administrar y pagar tus facturas, todas tus deudas, administrar todos tus activos y asegurarse de que tu vida diaria, por así decirlo, no se vea afectada por no poder tomar acciones”.

P: ¿Qué es un testamento vital o directiva anticipada?

R: “Una directiva anticipada es muy similar al poder notarial, pero hay una pequeña diferencia que se hace notar bastante. En un poder notarial hay una persona que maneja tus asuntos y activos financieros, mientras que un testamento vital o una directiva anticipada es "poder" solo para tu atención médica. Entonces, si quedas incapacitado, una directiva avanzada se ocupará de cuestiones tales como: ¿quién tomará la decisión sobre tu tratamiento?

A quién va a consultar el médico, porque no pueden preguntarte ya que claramente no estarás en condiciones de responder a ninguna pregunta. Otro aspecto de la directiva anticipada es dar instrucciones, si estás en un hospicio, si estás conectado a un respirador, o solo puedes mantenerte vivo mientras estás conectado, puedes designar a una persona para que pueda decidir si serás “desconectado", o si se te quitará la ventilación y la alimentación por sonda. Y en el documento, podrás establecer si deseas recibir este tipo de tratamientos ".

P: ¿Qué es una carta de intención?

R: “Básicamente, una carta de intención es un documento que explica principalmente cuestiones y pequeños detalles de tu vida que no van incluidos en tu testamento o fideicomiso. Por ejemplo, para la planificación de necesidades especiales, en la carta de intención deben explicarse los detalles del familiar que cuidará a la persona con necesidades especiales. Así como también quienes son sus médicos y amigos cercanos, dónde reciben su tratamiento y ese tipo de cosas. La información no forma parte la estructura de un testamento ni de un fideicomiso, pero son detalles importantes.”

Si desea hablar más con Triston Dallas acerca de la creación de un plan patrimonial y los documentos necesarios para hacerlo, no dude en comunicarse con nuestra firma para programar una consulta telefónica gratuita. Los planes patrimoniales forman parte importante, no solo de la planificación para su futuro, sino también para la protección y bienestar de su familia. Llámenos hoy al (503) 227-0200 para comenzar con su proceso.